Полномочия банков по 115 ФЗ

Согласно положениям 115-ФЗ, при возникновении подозрений что операции клиента осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, банки вправе:

• Запрашивать документы по операциям
• Блокировать счета ИП и ООО
• Отказывать в платежах
• Расторгать договоры РКО

Юристы по 115 ФЗ обращает внимание, что банки контролируют не только расходные операции своих клиентов, но и все поступающие платежи.
Следовательно, согласно положениям Федерального закона №115-ФЗ банки обязаны контролировать все операции своих клиентов:

• Все поступления и списания
• Переводы между физлицами и ИП
• Криптовалютные сделки
• Платежи в проблемные юрисдикции

Каждый банк обязан разработать свои собственные правила внутреннего контроля и проверять операции, которые кажутся ему подозрительными.

Подозрительные операции - операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Согласно положениям 115-ФЗ Банк обязан определять цели финансово-хозяйственной деятельности и источники происхождения денежных средств своих клиентов.
Если банк прислал запрос по 115-ФЗ, значит у него появились вопросы по операциям, проводимым клиентом по счету в банке.
Типичные причины блокировки:
(по статистике юридических услуг по 115-ФЗ)

• Частые переводы физлицам (67% случаев)
• Поступления от непроверенных контрагентов (23%)
• Операции с криптовалютой (18%)