КИВИ Банк (АО) запрос: что это и как правильно отвечать

Работая с КИВИ Банк (АО), клиенты иногда получают уведомление с формулировкой «запрос». Чаще всего речь идёт о требованиях по закону 115-ФЗ — банку необходимо убедиться, что операции проводятся на законных основаниях.
Такой запрос — не санкция, а стандартная мера финансового мониторинга. Разберём, что обычно запрашивает Киви Банк и как действовать клиенту.

Когда приходит запрос от КИВИ Банк (АО)
Банк обязан отслеживать финансовые операции и уточнять их назначение, если они вызывают вопросы.
Поводы для запроса могут быть такими:

• поступления на счёт не совпадают с заявленным видом деятельности;
• операции слишком крупные или нетипичные;
• резкий рост оборотов без объяснений;
• переводы множеству физических лиц;
• работа с контрагентами, вызывающими сомнения.

Что может содержать запрос КИВИ Банк (АО)
В уведомлении указываются:

• номер и дата операции;
• перечень документов, которые нужно предоставить;
• способ передачи информации (личный кабинет, e-mail, офис);
• срок ответа.

Какие документы чаще всего нужны
КИВИ Банк (АО) может запросить:

• договор с контрагентом;
• счёт, накладную или акт;
• пояснительное письмо о назначении платежа;
• при необходимости — лицензии или разрешения.

Важно, чтобы документы были читаемыми, официально оформленными и подтверждали цель операции.

Как правильно ответить на запрос
Чтобы избежать осложнений, соблюдайте простые шаги:

1. Внимательно прочитайте уведомление.
2. Соберите полный комплект документов.
3. Подготовьте пояснительное письмо.
4. Отправьте материалы в срок.
5. Сообщите банку заранее, если нужна отсрочка.

Ошибки, которых стоит избегать:

• игнорировать запрос;
• присылать фотографии вместо сканов;
• отправлять неполные документы;
• давать слишком короткие или непонятные пояснения.

Итог
КИВИ Банк (АО) запрос — это часть исполнения законодательства, а не сигнал о проблемах. Такой запрос даёт клиенту возможность подтвердить законность своих операций и продолжить пользоваться услугами банка без ограничений.
Если ситуация вызывает затруднения, лучше обратиться за консультацией к юристу — специалист поможет составить корректный ответ и защитить ваши интересы.