Банк отказал в открытии счета по 115 ФЗ

Причины отказа в открытии расчетного счета

• Высокий риск по 115-ФЗ (подозрение в отмывании)
• Проблемы с юридическим адресом ("массовая регистрация")
• Учредитель/директор числится в "проблемных" компаниях
• Ранее были отказы от других банков

Важно: По статистике ЦБ, 42% отказов связаны с 115-ФЗ.

Как открыть счет при отказе:

• Получить у банка письменный отказ
• Подготовить реабилитирующие документы
• Подать заявление о пересмотре решения

Как обжаловать отказ банка в открытии счета
2 законных способа:
1. Жалоба в МВК Банка России

• Рассматривают за 20 дней
• Успешность: 35% случаев

2. Иск в арбитражный суд

• Сроки: 1-3 месяца
• Успешность: 58% дел

Как доказать банку легальность бизнеса
Чек-лист документов:

• Выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП
• Договоры аренды офиса
• Фото рабочих помещений
• Трудовые договоры с сотрудниками
• Договора с основными контрагентами
• Налоговые декларации

Важно знать!

• Не пытайтесь открыть счет в другом банке сразу – это попадет в отчетность
• Не игнорируйте отказ – ситуация будет ухудшаться
• Не предоставляйте поддельные документы – уголовная ответственность