Банк отказал в платеже по 115-ФЗ

Банк отказывает в переводе при подозрении на:

• «Обналичивание» – частые переводы физлицам
• Сомнительные контрагенты – фирмы-однодневки
• Неясный экономический смысл – нет подтверждающих документов
• Крупные суммы – от 600 000 руб. без объяснений

Что делать, если банк не проводит платеж
При отказе в переводе средств по 115 ФЗ:
Запросите письменный отказ:

• Банк обязан указать причину

Если банк требует пояснить платеж - соберите документы:

• Договоры с контрагентами
• Налоговые декларации
• Подтверждения операций
• Составьте грамотный ответ

Подайте жалобу в МВК Банка России

• Срок рассмотрения – 30 дней.

Обратитесь в суд

• Если банк не разблокирует платеж.

Как оспорить отказ банка в платеже
3 способа решения:

• Досудебный (65% случаев) – ответ на запрос банка
• Жалоба на отказ банка в переводе в МВК (25% случаев) – жалоба в ЦБ
• Судебный (10% случаев) – иск в арбитраж

Вывод
Если банк отказал в платеже по 115-ФЗ:
Не паникуйте – срок решения от 3 до 30 дней
Соберите документы по нашему чек-листу
Обратитесь к юристам по спорам с банками
Юрист по 115 ФЗ поможет:

• Разблокировать платеж
• Подготовить ответ банку
• Подать жалобу в МВК/суд