Помощь при запросах АО «Тинькофф банк» (АО «ТБанк») по 115-ФЗ

Если вы получили уведомление от АО «Тинькофф банк» (АО «ТБанк») с запросом по 115-ФЗ, это не означает, что вы нарушили закон. Банк действует в рамках законодательства о противодействии отмыванию доходов и должен проверять операции, вызывающие вопросы.
В таких ситуациях юридическая помощь по 115-ФЗ помогает быстро и корректно решить вопрос, сохранив доступ к расчетному счету и дистанционному обслуживанию.

💬 Почему АО «Тинькофф банк» (АО «ТБанк») направляет запросы по 115-ФЗ
Банк обязан контролировать операции клиентов, чтобы исключить участие в схемах легализации доходов.
Запрос направляется, например, если:

• операция нехарактерна для деятельности клиента;
• сумма платежа значительно превышает обычный оборот;
• контрагент или назначение платежа вызывают сомнения;
• в деятельности ИП или юр.лица наблюдается резкий рост поступлений без объяснимой причины.

Сам запрос — не санкция, а приглашение подтвердить законность действий документально.

📄 Что запрашивает АО «Тинькофф банк» (АО «ТБанк»)
В письме или уведомлении банк обычно просит предоставить:

• договоры, счета, акты или накладные;
• пояснение по экономическому смыслу операции;
• при необходимости — дополнительные документы, подтверждающие источник средств или характер сделки.

Важно внимательно изучить запрос и ответить строго в пределах требуемого — избыточные сведения могут вызвать новые вопросы.

⚙️ Как помогает юрист по 115-ФЗ
Юрист, специализирующийся на взаимодействии с банками, помогает:

1. Проанализировать запрос и выявить, почему операция вызвала интерес банка.
2. Подготовить корректный ответ с документами и пояснениями, понятными для финансового мониторинга.
3. Вести коммуникацию с АО «Тинькофф банк» (АО «ТБанк») на юридически грамотном уровне.
4. Защитить клиента, если дистанционный доступ ограничен или банк отказывает в операции.
5. Составить обращение в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ или исковое заявление, если действия банка нарушают права клиента.

Такой подход снижает риски блокировки и помогает сохранить репутацию бизнеса.

🚫 Что не стоит делать
Многие предприниматели допускают ошибки, которые усугубляют ситуацию:

• не отвечают на запрос или делают это с опозданием;
• отправляют неполные документы;
• дают расплывчатые пояснения;
• используют неофициальные форматы (фото, скриншоты, письма без подписи).

Банк оценивает не только документы, но и стиль общения. Грамотный ответ от имени юриста повышает доверие и ускоряет разблокировку.

✅ Итог
Если АО «Тинькофф банк» (АО «ТБанк») направил запрос по 115-ФЗ, это часть процедуры стандартного контроля, а не признак нарушений.
Главное — оперативно и правильно отреагировать.
Юрист по 115-ФЗ поможет:

• подготовить ответ, устраивающий банк;
• избежать ограничения дистанционного обслуживания;
• сохранить деловую репутацию и нормальный режим работы.

📞 Если вы получили запрос от АО «Тинькофф банк» (АО «ТБанк») или банк ограничил операции — обратитесь к юристу.
Специалист разберётся в ситуации, выстроит диалог с банком и поможет вернуть доступ к счету законным способом.