Банк заблокировал счет по 115-ФЗ? Срочная помощь!

Почему банк заблокировал счет по 115-ФЗ?
Банки блокируют счета при подозрении на:

• «Обналичивание» денег – частые переводы физлицам
• Сомнительные контрагенты – фирмы-однодневки
• Низкая налоговая нагрузка – подозрение в уходе от налогов
• Операции с криптовалютой – высокий риск по ЦБ РФ

Что делать, если банк заблокировал счет?
Запросите официальное уведомление:

• Банк обязан указать причину блокировки (ст.7 115-ФЗ).

Соберите документы:

• Договоры с контрагентами
• Налоговые декларации
• Подтверждения операций

Составьте грамотный ответ
Подайте жалобу в МВК Банка России

• Срок рассмотрения – 30 дней.

Обратитесь в суд

• Если банк не снимает блокировку.

Как снять блокировку счета в банке?
Обжалование блокировки счета:

• Досудебный (58% случаев) – ответ на запрос банка
• Через МВК (27% случаев) – жалоба в ЦБ
• Судебный (15% случаев) – иск в арбитраж

Сроки:

• Банк должен ответить на ваш запрос за 10 дней
• МВК рассматривает жалобу до 30 дней

Банк требует документы по 115-ФЗ?
Какие документы запрашивают чаще всего:

• Договоры с контрагентами
• Налоговые декларации
• Выписки по счетам
• Пояснения о целях платежей

Как избежать блокировки счета ИП или ООО?
7 правил безопасности:

• Не переводите крупные суммы на карты физлиц
• Проверяйте контрагентов через СПАРК
• Храните все чеки и договоры
• Оплачивайте налоги вовремя
• Избегайте операций с криптовалютой
• Не дробите платежи
• Консультируйтесь с юристом по 115-ФЗ

Мы помогли нашему клиенту из Москвы снять ограничения на 2,3 млн. руб. за 7 дней