Что будет, если не ответить на запрос банка по 115 фз
Банк, согласно 115-ФЗ, при возникновении подозрений что операции клиента осуществляются в целях легализации преступных доходов, вправе запросить у клиента документы и информацию, разъясняющие экономический смысл и подтверждающие законный характер операций по счету.
Игнорировать запрос банка нельзя ни в каком случае, так как сам банк никогда не изменит свои подозрения и в дальнейшем может присвоить клиенту более высокий уровень риска совершения подозрительных операций
Просто перейти на обслуживание в другой банк не решит проблему, а в перспективе только усугубит её.
Добивайтесь пересмотра решения сами либо обратитесь к специалистам
Михаил Камалов
05/07/2025
